ชาวเคนยาล้มเหว ถูกลวงในคดีหลอกเงินกู้นักเรียนผีสหรัฐฯ 130 ล้านดอลล์

ในเดือนพฤษภาคม 2024 นายฟรานซิส โมแกมบี เดินทางมายังสหรัฐอเมริกาหลังจากชนะการจับสลาก Diversity Visa ซึ่งเป็นโครงการที่เปิดโอกาสให้ผู้คนจากทั่วโลกได้เป็นผู้พำนักถาวร เพียงสองปีต่อมา ชาวเคนยาผู้นี้ก็พบว่าตัวเองตกเป็นศูนย์กลางของการสอบสวนของสหรัฐฯ ในคดีที่เกี่ยวข้องกับแผนการฉ้อโกงระบบเงินช่วยเหลือทางการศึกษารัฐบาลกลางทั่วประเทศ

เมื่อวันที่ 19 ตุลาคม 2026 คณะลูกขุนใหญ่ในรัฐเนแบรสกาได้ฟ้องร้องนายโมแกมบีใน 5 ข้อหาฐานยักยอกเงินรัฐบาล และ 5 ข้อหาฐานขโมยข้อมูลประจำตัวโดยมีพฤติการณ์รุนแรง อัยการอ้างว่าระหว่างเดือนพฤศจิกายน 2025 ถึงเดือนพฤษภาคม 2026 เขาได้ร่วมมือกับพรรคพวกในเคนยาเพื่อขโมยข้อมูลประจำตัวของพลเมืองสหรัฐฯ และนำไปใช้ในการลงทะเบียนนักศึกษาปลอมในวิทยาลัยอเมริกันโดยไม่ได้รับอนุญาต

เมื่อนักศึกษาปลอมถูกลงทะเบียนแล้ว นายโมแกมบีถูกกล่าวหาว่าได้โอนเงินช่วยเหลือทางการศึกษาของนักศึกษาเหล่านั้นเข้าบัญชีตนเอง โดยเก็บไว้ 30% และส่งส่วนที่เหลือให้กับพรรคพวกของเขาในเคนยา อัยการระบุว่าความเสียหายที่ตั้งใจไว้ในกรณีของเขาคือ 20,000 ดอลลาร์ (ประมาณ 15,000 ปอนด์) เอกสารของศาลระบุว่านายโมแกมบีได้รับเงิน 2,000 ดอลลาร์ต่อสัปดาห์ และพยายามชักชวนบุคคลอื่นเข้าร่วมแผนการนี้ เขาถูกกล่าวหาว่าบอกบุคคลดังกล่าวว่าเขาต้องการธุรกิจที่สามารถให้เขาสามารถขึ้นเช็คจำนวนมากได้โดยไม่ต้องเสียภาษี

นายโมแกมบีถูกจับกุมไม่นานหลังจากการฟ้องร้องและถูกควบคุมตัวเพื่อรอการพิจารณาคดี กรณีของเขาเป็นส่วนหนึ่งของการสอบสวนของสหรัฐฯ ในวงกว้างขึ้น ซึ่งมีชื่อว่า Operation Ghostbusters เพื่อจัดการกับการใช้ข้อมูลประจำตัวที่ถูกขโมยเพื่อลงทะเบียนนักศึกษาปลอมในวิทยาลัยและเรียกรับเงินช่วยเหลือทางการศึกษาจากรัฐบาลกลาง

ปฏิบัติการปราบปรามนักเรียนผี

ทางการสหรัฐฯ ระบุว่าการสอบสวนนี้ส่งผลให้มีการฟ้องร้องแล้ว 5 คดี ขณะที่ยังคงมีการสอบสวนอีก 40 คดี ผู้คนหลายร้อยคนได้รับผลกระทบหลังจากที่ผู้ฉ้อโกงถูกกล่าวหาว่าขโมยข้อมูลส่วนบุคคลที่ระบุตัวตนได้ (PII) ของพวกเขา และนำไปใช้เพื่อเข้าถึงเงินช่วยเหลือทางการศึกษาจากรัฐบาลกลาง ข้อมูลส่วนบุคคลที่ถูกขโมยบางครั้งถูกขายทางออนไลน์ในราคา 4 ถึง 8 ดอลลาร์ โดยผู้ฉ้อโกงมุ่งเป้าไปที่ชาวอเมริกันที่มีรายได้น้อยซึ่งไม่เคยมีโอกาสเข้าเรียนในวิทยาลัย

ในการแถลงข่าวเมื่อวันที่ 29 ตุลาคม เพื่อประกาศการฟ้องร้องครั้งแรกในการสอบสวน นายโคลิน เอ็ม. แมคโดนัลด์ ผู้ช่วยอัยการสูงสุด ซึ่งเป็นหัวหน้าแผนกบังคับใช้กฎหมายฉ้อโกงแห่งชาติของกระทรวงยุติธรรม ได้ให้คำมั่นว่าจะดำเนินคดีกับผู้ที่เกี่ยวข้อง

“หากคุณขโมยเงินของผู้เสียภาษี หากคุณใช้ประโยชน์จากโครงการที่มีวัตถุประสงค์เพื่อช่วยเหลือนักเรียน เรามุ่งมั่นที่จะตามหาคุณและดำเนินคดีกับคุณ” เขากล่าว

กระทรวงยุติธรรมระบุว่าผู้ที่อยู่เบื้องหลังการฉ้อโกงใช้สิ่งที่เรียกว่า ‘ซูเปอร์อินเทลลิเจนซ์’ เพื่อวางนักศึกษาปลอมในห้องเรียนและทำการเรียนการสอน สร้างความประทับใจว่าพวกเขากำลังเข้าเรียนในวิทยาลัยและทำให้การจ่ายเงินช่วยเหลือทางการศึกษายังคงดำเนินต่อไป

“เป้าหมายคือการรักษานักเรียนผีไว้ในโรงเรียนให้นานที่สุด เทอมแล้วเทอมเล่าขโมยเงินจากผู้เสียภาษี” นายแมคโดนัลด์กล่าว

แต่ผลที่ตามมานั้นขยายไปไกลกว่าความเสียหายทางการเงินที่รัฐบาลสหรัฐฯ ได้รับ ผู้ที่ถูกขโมยข้อมูลประจำตัวอาจต้องเผชิญกับหนี้เงินกู้นักเรียนที่ไม่คาดคิด แม้ว่าพวกเขาจะไม่ได้ลงทะเบียนเรียนในวิทยาลัยก็ตาม

“ข้อมูลประจำตัวของเขาถูกขโมย เครดิตของเขาตกอยู่ในความเสี่ยง และชื่อของเขาปรากฏในบิล” นายแมคโดนัลด์กล่าว อธิบายถึงผลกระทบต่อเหยื่อรายหนึ่ง เขายังกล่าวด้วยว่าเกือบหนึ่งในสามของผู้สมัครวิทยาลัยชุมชนในแคลิฟอร์เนียในปี 2024 ถูกระบุว่าเป็นผู้ฉ้อโกง

ความเสียหาย 130 ล้านดอลลาร์ และเครือข่ายข้ามชาติ

ขนาดของการฉ้อโกงที่ต้องสงสัยนั้นมีนัยสำคัญ ผู้สอบสวนระบุหมายเลขประจำตัวผู้รับเงินช่วยเหลือทางการศึกษาของรัฐบาลกลาง (Federal Student Aid) ที่อาจเป็นการฉ้อโกงจำนวน 830,840 หมายเลข ซึ่งเกี่ยวข้องกับเงินเกือบ 130 ล้านดอลลาร์ (ประมาณ 97 ล้านปอนด์) ในเดือนกันยายนและตุลาคม 2026 พวกเขาแนะนำให้กระทรวงศึกษาธิการปิดใช้งานหมายเลขเหล่านั้น ตัวเลขนี้แสดงถึงเงินช่วยเหลือทางการศึกษาที่เกี่ยวข้องกับบัญชีที่อาจเป็นการฉ้อโกง ไม่ใช่ความเสียหายที่ยืนยันแล้ว

“ในพริบตา เงินก็หายไป มักจะไปต่างประเทศในสถานที่อย่างเคนยา” นายแมคโดนัลด์กล่าว

การสอบสวนยังเปิดเผยความเชื่อมโยงทางการเงินที่ถูกกล่าวหาระหว่างสหรัฐฯ และเคนยา ในเดือนกันยายน เจ้าหน้าที่สหรัฐฯ เดินทางไปยังเคนยาเพื่อทำงานร่วมกับหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายในท้องถิ่นเกี่ยวกับการส่งผู้ร้ายข้ามแดน การดำเนินคดี และการกู้คืนเงินที่ถูกกล่าวหาว่าขโมยมาจากผู้เสียภาษีชาวอเมริกัน ด้วยความช่วยเหลือจากผู้สอบสวนชาวเคนยา ทางการสหรัฐฯ ได้ยึดเงินมากกว่า 750,000 ดอลลาร์จากบัญชีสกุลเงินดิจิทัลของชาวเคนยาที่เชื่อมโยงกับแผนการในวงกว้างขึ้น กระทรวงยุติธรรมอธิบายว่าเป็นการยึดทรัพย์สินระหว่างประเทศครั้งแรกในเคนยา การยึดทรัพย์ครั้งนี้ไม่เกี่ยวข้องกับคดีส่วนบุคคลของนายโมแกมบี

ในคดีแยกต่างหากในรัฐเวอร์จิเนีย อัยการอ้างว่าชาวเคนยาคนหนึ่งได้รับเงินคืนค่าเล่าเรียนนักเรียนปลอมมากกว่า 700 รายการ รวมเป็นเงินประมาณ 1.44 ล้านดอลลาร์ (ประมาณ 1.07 ล้านปอนด์) เงินอย่างน้อย 1.3 ล้านดอลลาร์ถูกโอนผ่านการทำธุรกรรมหลายพันรายการไปยังบัญชีในสหรัฐฯ และเคนยาในเวลาต่อมา

ขณะเดียวกัน ในรัฐนิวเจอร์ซีย์ มีผู้ถูกตั้งข้อหา 3 ราย ในข้อหาถูกกล่าวหาว่าทำหน้าที่เป็นคนกลางในการโอนเงินในแผนการเพื่อรับเงินช่วยเหลือทางการศึกษาของรัฐบาลกลางมากกว่า 1 ล้านดอลลาร์ (ประมาณ 746,445 ปอนด์) อัยการกล่าวว่าพวกเขาได้รับเงินผ่านบัญชีธนาคารในสหรัฐฯ เก็บส่วนหนึ่งไว้เอง และโอนส่วนที่เหลือไปยังผู้สมรู้ร่วมคิดที่ถูกกล่าวหาในเคนยาที่เชื่อมโยงกับบริษัทซาฟารีแห่งหนึ่ง

หากถูกตัดสินว่ามีความผิด นายโมแกมบีจะต้องรับโทษจำคุกภาคบังคับอย่างน้อย 10 ปี ตามรายงานของกระทรวงยุติธรรม ทางการระบุว่าผู้ที่ถูกตัดสินว่ามีความผิดจะต้องเผชิญกับคำสั่งที่เหมาะสมสำหรับการริบทรัพย์สินและการชดใช้ความเสียหายให้กับเหยื่อ นอกเหนือจากโทษจำคุกใดๆ

ที่มา: BBC News