IMF อัปเดต FSAP ช่วยชาติรับมือภัยคุกคามทางการเงินสมัยใหม่

กองทุนการเงินระหว่างประเทศ (IMF) กำลังปรับปรุงโครงการประเมินภาคการเงิน (Financial Sector Assessment Program – FSAP) เพื่อช่วยให้ประเทศสมาชิกปกป้องระบบการเงินของตนจากภัยคุกคามสมัยใหม่ ซึ่งรวมถึง ปัญญาประดิษฐ์ (AI), การโจมตีทางไซเบอร์, หนี้สาธารณะที่เพิ่มขึ้น และความตึงเครียดทางภูมิรัฐศาสตร์

ไมเคลา เอบราโนวา รองผู้อำนวยการแผนกตลาดทุนและการเงินของ IMF กล่าวในการเสวนาหัวข้อ “อนาคตของการประเมินเสถียรภาพทางการเงิน” ที่การประชุมประจำปีของ IMF-World Bank Group เมื่อวันเสาร์ที่ผ่านมาว่า FSAP กำลังสำรวจแนวทางปรับปรุงการประเมินความยืดหยุ่นในการปฏิบัติงาน โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อ AI สร้างโอกาสและความเสี่ยงใหม่ๆ ให้กับระบบการเงิน

เธอกล่าวว่า AI สามารถสนับสนุนการเติบโตทางเศรษฐกิจและการเข้าถึงบริการทางการเงินได้ แต่การพัฒนาอย่างรวดเร็วของ AI ก็ยังสร้างความกังวลเกี่ยวกับการโจมตีทางไซเบอร์ การหยุดชะงักในการดำเนินงาน และความสามารถของกรอบการกำกับดูแลที่มีอยู่ในการตอบสนองอย่างมีประสิทธิภาพ

การทบทวนของ IMF จะพิจารณาว่ามาตรฐานเงินทุน ข้อกำหนดการรายงาน และกฎระเบียบที่มีอยู่นั้นเพียงพอที่จะจัดการกับความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการพัฒนาเทคโนโลยีหรือไม่

เธอกล่าวว่า IMF กำลังตรวจสอบว่าหน่วยงานระดับประเทศมีเครื่องมือด้านกฎระเบียบ มาตรฐาน และบุคลากรที่มีทักษะเพียงพอที่จะจัดการกับความท้าทายเหล่านี้หรือไม่

คริสตินา ปาปาคอสตานติโนพูลู รองผู้ว่าการธนาคารแห่งชาติกรีซ กล่าวว่า การประเมินเสถียรภาพทางการเงินควรตรวจสอบความยืดหยุ่นของระบบการเงินทั้งหมด มากกว่าที่จะมุ่งเน้นไปที่สถาบันแต่ละแห่งเพียงอย่างเดียว

เธอตั้งข้อสังเกตว่า แม้สถาบันการเงินอาจมีมาตรการป้องกันการโจมตีทางไซเบอร์ แต่ระบบในวงกว้างยังคงเปราะบางหากโครงสร้างพื้นฐานที่สำคัญหรือสถาบันที่เชื่อมโยงกันได้รับผลกระทบ ดังนั้นการประเมินต้องพิจารณาว่าการหยุดชะงักสามารถแพร่กระจายและบ่อนทำลายความสามารถของระบบการเงินในการรักษาหน้าที่ที่จำเป็นได้อย่างไร

ภัยคุกคามทางเทคโนโลยีและการดำเนินงาน

นอกเหนือจากภัยคุกคามทางเทคโนโลยีแล้ว การเสวนายังเน้นถึงจุดอ่อนในการดำเนินการตามข้อเสนอแนะด้านเสถียรภาพทางการเงินอีกด้วย

คุณปาปาคอสตานติโนพูลู กล่าวว่า แม้การประเมินจะสามารถระบุจุดอ่อนได้ แต่ประสิทธิภาพของการดำเนินการขึ้นอยู่กับว่าประเทศต่างๆ จะปรับนโยบายและติดตามการปฏิรูปเมื่อสถานการณ์ทางการเงินเปลี่ยนแปลงไปหรือไม่

เธอกล่าวว่า การเชื่อมโยงผลการประเมิน FSAP เข้ากับการติดตามปกติของ Article IV ของ IMF จะช่วยให้หน่วยงานต่างๆ สามารถปรับนโยบายและติดตามความคืบหน้าได้โดยไม่ต้องรอการประเมินเต็มรูปแบบครั้งต่อไป

เธอกล่าวเสริมว่า การติดตามอย่างสม่ำเสมอสามารถช่วยให้หน่วยงานต่างๆ ตอบสนองต่อสภาวะตลาดที่เปลี่ยนแปลงไปได้ ขณะที่กำหนดเวลาการดำเนินการที่ชัดเจนจะช่วยให้ข้อเสนอแนะยังคงมีความเกี่ยวข้องและทำได้จริง แนวทางนี้มีจุดมุ่งหมายเพื่อลดช่องว่างระหว่างการระบุความเสี่ยงทางการเงินกับการดำเนินการ

ความซับซ้อนของกฎระเบียบยังเป็นความท้าทายอีกอย่างหนึ่ง โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับประเทศกำลังพัฒนาและตลาดเกิดใหม่ ที่มีทรัพยากรและขีดความสามารถของสถาบันที่จำกัด ซึ่งอาจขัดขวางการดำเนินการ

เธอตั้งข้อสังเกตว่า แนวทางที่เป็นแบบแผนอาจไม่สามารถใช้ได้ผลเท่าเทียมกันในทุกประเทศที่มีทรัพยากรและระบบกฎระเบียบที่แตกต่างกัน

คุณเอบราโนวา กล่าวว่า ข้อเสนอแนะควรปรับให้เข้ากับสถานการณ์ของแต่ละประเทศ โดยมีกำหนดเวลาและลำดับความสำคัญที่สะท้อนถึงกฎหมายและขีดความสามารถของหน่วยงานในการดำเนินการปฏิรูป

ความร่วมมือกับธนาคารโลก (World Bank) อาจเสริมการประเมินเสถียรภาพทางการเงินด้วยลำดับความสำคัญด้านการพัฒนาในวงกว้าง รวมถึงการเข้าถึงบริการทางการเงิน IMF ยังวางแผนที่จะเสริมสร้างการสนับสนุนการพัฒนาขีดความสามารถ เพื่อช่วยให้ประเทศต่างๆ ดำเนินการตามข้อเสนอแนะ

การเสวนาย้ำว่า วัตถุประสงค์สูงสุดของการประเมินเสถียรภาพทางการเงินคือการปกป้องธุรกิจและครัวเรือนจากผลกระทบของวิกฤตการณ์ทางการเงิน ดังนั้น การประเมินที่มีประสิทธิภาพจึงควรช่วยให้หน่วยงานต่างๆ เสริมสร้างขีดความสามารถในการบริหารจัดการวิกฤต และจำกัดความเสียหายทางสังคมและเศรษฐกิจเมื่อเกิดการหยุดชะงัก

คุณเอบราโนวา กล่าวว่า ระบบการเงินที่แข็งแกร่งควรนำเงินออมไปลงทุนเพื่อการผลิต สนับสนุนการเติบโตที่ยั่งยืน และปรับปรุงสวัสดิภาพของผู้คน

ที่มา: Bangkok Post